С этой недели жители могут подать заявку на новый план 2-го пенсионного уровня Millenials, созданный дочерней компанией Citadele «CBL Asset Management». Этот план предназначен для родившихся в период 1980-1990 г.г. В настоящее время это поколение является одним из самых экономически активных и в то же время самых занятых поколений, поэтому новый пенсионный план был разработан с учетом стиля жизни этого поколения в качестве плана жизненного цикла, который самостоятельно меняет инвестиционную стратегию в соответствии с изменением возраста клиентов.
Новый план Citadele «План жизненного цикла Millennials CBL» отличается от остальных пенсионных планов 2-го уровня тем, что с течением времени инвестиционная стратегия этого плана приспосабливается к возрасту клиентов, а также более низкой стоимостью управления данным планом.
Практически все пенсионные планы, существующие в настоящее время в Латвии, имеют фиксированную инвестиционную стратегию. Это означает, что жителям с возрастом придется самим следить за тем, в какой момент инвестиционный план с более высоким риском следует сменить на более осторожный инвестиционный план. По достижении 45-летнего возраста жителям рекомендуется перейти к плану, в котором максимальный объем инвестиций в акции компаний составляет 50%, в то время как в возрасте 50 лет рекомендуется перейти к плану сбалансированной инвестиционной политики, в котором инвестиции в долевые ценные бумаги составляют до 25%, и с 55 лет — к консервативному плану, который в долевые ценные бумаги не инвестирует. Это означает, что жителям необходимо самим углубляться в нюансы управления инвестициями и следить за своим пенсионным планом 2-го уровня. Управляющие «Плана жизненного цикла Millennials CBL» будут это делать вместо клиента, с течением времени адаптируя инвестиционную стратегию плана к наиболее подходящему для клиента профилю риска.
Председатель правления «CBL Asset Management» Карлис Пургайлис: «Мы видим, что существует часть общества, которая настолько загружена ежедневными обязанностями и постоянно растущим объемом разнообразной информации, что просто не успевает следить за своими долгосрочными пенсионными накоплениями. Поэтому мы создали пенсионный план, который решает эту проблему. Клиенту впредь больше не придется беспокоиться о том, в какой момент перейти от плана, который больше вкладывает в акции, к плану, который больше ориентирован на инвестирование в облигации. Вместо клиента этот переход будет осуществляться профессиональными управляющими, регулярно анализирующими рынок финансов и капитала, макроэкономические тенденции, и инвестирующими пенсионные накопления как в крупные международные и местные латвийские компании, так и в облигации разных стран, чтобы пенсионные накопления клиента продолжали зарабатывать».
«Millennials — это поколение, требующее адаптированных к нему услуг, и мы рады, что смогли удовлетворить эту потребность. Спасибо всем моим коллегам, которые участвовали в разработке этого пенсионного плана — это предложение, достойное регионального чемпиона», — говорит г-н Пургалис.
Инвестиционный процесс «Плана жизненного цикла Millennials CBL» будет административно легче, и комиссионный сбор за этот план составит лишь 0,5% годовых от стоимости накоплений, что по сравнению с другими игроками на рынке является весьма привлекательным и конкурентоспособным показателем.
Подать заявку на новый пенсионный план 2-го уровня можно на государственном портале Latvija.lv, используя интернет-банк Citadele или домашнюю страницу pensija.lv, а также в центрах обслуживания клиентов Государственного агентства социального страхования (VSAA).
2-й пенсионный уровень для каждого жителя Латвии финансируется государством — 6% от брутто-зарплаты (или зарплаты на бумаге) ежемесячно направляется государством для пополнения накоплений 2-го пенсионного уровня. Выбранный каждым жителем управляющий пенсией управляет пенсионными накоплениями путем инвестирования пенсионного капитала в финансовые рынки с целью его увеличения. 2-й пенсионный уровень создает дополнительные накопления к государственной пенсии по возрасту, обеспеченной 1-м пенсионным уровнем.
О «CBL Asset Management»
Дочерняя компания банка Citadele Акционерное общество по управлению вложениями «CBL Asset Management» является одной из ведущих и наиболее опытных компаний по управлению финансовыми активами в странах Балтии. Компания занимается управлением инвестиционными портфелями с 2002 года, а с 2003 года начала одной из первых в Латвии управлять накоплениями 2-го пенсионного уровня. «CBL Asset Management» — это крупнейшая команда управляющих в Латвии, которая регулярно анализирует рынок финансов и капитала, макроэкономические тенденции и вкладывает пенсионные накопления как в крупные международные компании, так и в местные латвийские компании, а также в облигации разных стран.
Leave a Reply